Mis on varade päritolu kontrollimine?

EMP-s täielikult reguleeritud finantsasutusena peame seoses Change'is investeeritavate varade päritoluga järgima kohalikke ja Euroopa seadusi.

Seetõttu peame vahel kontrollima oma klientide varade päritolu (SoF - Source of Funds). KYC (Know your customer ehk tunne oma klienti) protseduur võib toimuda igal ajal ning see on mõeldud selleks, et Change oleks turvaline koht, kus oma vara investeerida.

Varade päritolu kontrollimise eesmärk on mõista allikat, mille kaudu vahendid, mis ei kuulunud sulle, on saanud juriidiliselt sinu omaks. Enamasti juhtub see töötamise, kinnisvara müümise, pangalaenu saamise või pärimise tulemusena.

Altpoolt leiate väikese loendi võimalikest dokumentidest, mida saate kasutada oma varade päritolu kinnitamiseks (võimalikke dokumente on rohkem kui loetelus):

• Igakuised palgalehed;
• Maksudeklaratsioonid;
• Arved;
• Panga väljavõtted;
• Kinnisvara müügilepingud;
• Laenulepingud;
• Testamendid.

Dokumendid vaadatakse läbi meie Compliance'i meeskonna poolt.

Olenevalt esitatud dokumentidest võib mõne aja pärast olla vajalik varade päritolu uuesti kontrollida, seega võime küsida sinu käest täiendavaid dokumente.

Kui soovid ennetavalt oma vahendite päritolu kinnitada, võta meie klienditoega ühendust rakenduse või e-posti kaudu support@changeinvest.com.